作为当下最火的营销概念，客户数据平台（CDP）再度掀起了数字营销的浪潮。然而，目前市面上对于 CDP 的介绍大多数停留在各种概念和纯技术角度的解读。您的企业是否需要 CDP？如何搭建以及落地？CDP 在保险行业如何应用？这些实践内容则很少有涉及。
为了填补国内 CDP 实践领域内容的空白，GrowingIO 将招商仁和人寿、蛮牛健康等包括保险行业在内的众多客户 CDP 建设经验进行汇总，整理成为国内第一本以实践为基础的企业级 CDP 搭建白皮书。为读者详细剖析 CDP 的搭建过程和挑战，结合实践案例解读 CDP 的应用场景和价值。
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本文节选自《企业级 CDP 实操指南》白皮书，将为您介绍 CDP 在保险行业的应用。
1. 疫情之下，保险行业的变革与机遇
2020 年，新冠肺炎疫情唤起用户的保险需求，也改变着消费者对保险行业的刻板印象。疫情加强了用户线上消费偏好，加快保险行业数字化建设步伐，为保险行业线上转型插上“翅膀”。
保险需求逐渐迸发：疫情期间，人们的保障意识逐步提高。外部环境不确定性增强，促使人们通过购买保险的方式为自己寻求保障，保险需求迅速膨胀。
行业认可稳步提升：疫情期间，保险同仁及时推出与肺炎有关的短期保险、为医护人员提供免费保障等行为，提升了我国消费者对保险行业的认同。
线上转型全新尝试：线上保险商城成为当前保险行业转型的基础形式。部分保险公司更是推出 App，收集大量用户行为数据，建立智能营销体系。
数字化经营目标：保险公司通过搭建自己的数据平台或数据仓库，将数据增长的理念和方法应用到业务当中，向数字化经营的最终目标迈进。
目前，保险行业的最大痛点是用户与保险公司的耦合度低。完成投保后，用户与保险公司的互动随即停止，导致企业获取用户数据非常困难，数字化转型为保险企业增加用户互动、优化投保体验提供了机会。
基于此，GrowingIO 建议保险企业构建以 CDP 为底层，整合线上线下渠道的数据；构建串联多方数据的业务应用系统，用数据分析驱动业务增长。
2. 用 CDP 撬动业务增长
2.1 高效集成多方数据，构建用户标签体系
用户数据整合有两大核心。一是通过 ID mapping 打通跨屏、跨渠道、跨平台的用户数据。二是扩大底层开放性。除了自有数据外，其他三方数据也需通过数据库进行对接，服务后续应用场景。
以 ID mapping 整合的用户数据为基础，GrowingIO 系统可以构建用户标签体系，服务业务部门的精细化用户运营目标。
GrowingIO 通过 ID mapping 打通用户各来源数据，构成用户标签系统和用户画像系统的数据基础。通过数据整合的方式，满足业务部门在日常运营当中统一用户数据，提高运营效率的需求。GrowingIO 提供具有强大计算能力的系统，为运营部门提供用户标签和分群能力，支撑实际活动运营。
2.2 优化获客渠道节点，提升线上数据价值
保险行业具备线上线下多种触点，线上触点可以通过加载 GrowingIO SDK 进行数据采集。而线下数据，如经纪人的邀请码，则可以通过 GrowingIO 提供的一人一码进行追踪。每一个代理人分享的都是他个人的专属链接，这就改变了我们对线下经纪人行为的追踪与衡量方式。
传统运营效率评估关注活动参与和转化人数指标，忽视指标质量。GrowingIO 全流程监测用户来源和用户转化行为，帮助业务部门寻找最优用户接入渠道，筛选高价值用户群体，进而建立与业务目标相匹配的 ROI 评估方式。
优化业务流程是渠道数据化的另一应用。通过监测用户线上点击、登录、停留、购买等全环节数据，产品部门能够实时发现线上产品设计中的程序错误，大幅度提升用户体验。
2.3 获取全流程行为数据，优化用户线上体验
当我们实现了对用户保前、保中、保后触点的监测和采集，用户体验的优化也可以基于这些数据来进行。当前移动互联网进入下半场，用户对线上产品的体验要求逐步提高。线上消费的每一个环节都会影响用户线上体验，进而影响运营效率。
GrowingIO 的产品能够监测用户业务交易的整个流程。以保险线上理赔环节为例，我们可以获取用户连接客服、上传资料、申诉成功等理赔数据。通过底层用户信息分析产品设计漏洞与程序错误，优化线上保险商城的购买流程。
2.4 构建用户标签体系，落定精准营销策略
拥有了基础客户数据平台后，企业就可以利用数据进行用户分层，精准管理各类用户，进行精细化运营。
保险用户有两个生命周期，一个是基于互联网思维划分的用户生命周期，详细可分为以下四个阶段：
导入期用户：当新用户进入了保险商城、或与保险代理人进行沟通时，便进入导入期。
成长期用户：完成保险商城首投行为的用户便可定义为成长期用户。
成熟期用户：成熟期用户的主要战略在于引导其二次投保或用户推荐。
流失期用户：在线上转化过程中，任何一个环节都存在用户流失的可能。
另一个是用户的自然生命周期。保险用户会随着年龄的增长产生不同的保险需求。青年时购买意外险的需求较大，中年后对房产、儿童类保险需求增加。针对保险用户不同年龄阶段的需求，保险团队可以根据生命周期管理原则制定差异化的运营策略。
所有策略的执行都能依靠 GrowingIO 增长平台实现。系统中的标签体系可以快速定位用户，满足不同业务场景需求。如筛选出多次浏览旅游保险的用户推送年度旅游险广告、或向购买过某个地区旅游险的用户进行二次营销等。
有了用户画像后，系统可以洞察用户需求，自动发送已经设置好的广告短信及优惠券，引导潜客完成商品购买。同时，通过 A/B 测试，业务人员可以评估不同广告内容的效果，灵活快速地完成活动策划与产品迭代，有效提升业务效率。
关于 GrowingIO
《企业级 CDP 实操指南》
《企业级 CDP 实操指南》是国内第一本企业 CDP 搭建白皮书，结合 GrowingIO 上千家客户服务经验和专属行业解决方案，深度剖析 CDP 建设的 4 大阶段，配合众多企业实践案例，详细解读零售、保险、运营商行业如何利用 CDP 撬动业务增长。
