季为民：AI驱动买方投顾成财富管理新赛道_

本报记者张漫游北京报道

人工智能作为新一轮科技革命和产业变革的重要驱动力量，不断提升着人们的生活质量，财富管理行业也经历着前所未有的变革。

在3月21日举办的2025“智能财富管理论坛”（春季）研讨会——暨首届“金鼎杯”买方投顾资产配置大赛启动仪式上，中国社会科学院工业经济研究所副所长，中国经营报社社长、总编辑季为民在致辞中直言，传统卖方思维模式已难以为继，行业亟须向以客户为中心的买方投顾转型。

技术驱动行业变革

季为民指出，当前投资者不再满足于简单的理财产品推荐，而是渴望获得更加专业、透明、定制化的资产配置方案。这也倒逼行业摒弃以销售为导向的卖方思维。

在此背景下，买方投顾模式应运而生。季为民强调，买方投顾的核心是以客户利益为先，站在投资者的角度，为他们提供独立、客观、专业的投资建议。这种模式的出现，不仅改变了传统财富管理的营利模式，更重塑了投资者与金融机构之间的信任关系。

同时，智能财富管理的时代已经到来。人工智能、大数据、区块链等前沿技术正在深刻改变我们的行业生态。

季为民分析称：“我们看到，智能投顾平台的兴起，让投资决策更加科学、高效；大数据分析的应用，让客户画像更加精准、全面；区块链技术的探索，让资产配置更加透明、可信。这些创新成果不仅为投资者带来了更好的体验，也为财富管理行业注入了新的活力。”他指出，今年以来，DeepSeek的广泛应用不仅推动了AI应用在资产管理行业的加速爆发，而且，随着技术的飞速发展，财富管理行业正站在一个全新的历史节点上。

行业面临人才、技术与思维转型三重压力

变革之路并非坦途。

季为民坦言，在智能化浪潮的冲击下，当前行业仍面临多重挑战：如何彻底摆脱卖方思维惯性？如何在复杂的市场环境中提供前瞻性配置方案？如何培养和留住优秀投顾人才？如何借力科技提升服务效能？“这些都是我们亟待解决的问题。”

同时，技术浪潮对从业者提出了更高要求。

“我们既要敬畏技术，也要善用技术。”季为民呼吁，财富管理从业者需打破传统经验边界，要不断学习、不断探索，将科技与金融深度融合，为客户提供更加智能化、个性化的服务。

为应对行业挑战，首届“金鼎杯”买方投顾资产配置大赛应时而生。

在季为民看来，大赛不仅是对买方投顾专业能力的一次集中检验，更是为行业搭建了一个交流、学习、创新的平台。“我们希望通过这样的赛事，激发投顾人员的潜力，挖掘更多优秀的投顾人才，推动买方投顾服务模式的升级与优化；并且能够激发行业对科技应用的重视，推动更多创新成果的落地与实践。”

据悉，在大赛筹备过程中，得到了众多学术机构、金融机构、科技企业以及行业协会的大力支持。他们不仅提供了丰富的资源和专业的技术保障，更为大赛的公正性、权威性奠定了坚实的基础。

同时，本次论坛还邀请了多位行业内的专家学者、企业领袖以及政府部门的领导，他们围绕“定义财富新时代”这一主题，分享最前沿的理论研究成果、最前沿的市场洞察以及最前沿的技术应用案例；在圆桌环节，学术专家和行业精英们也共同探讨买方投顾的发展机遇与挑战。

“财富管理行业正处于一个前所未有的变革时期。我们既面临着巨大的挑战，也拥有无限的机遇。今天，我们在这里启动‘金鼎杯’买方投顾资产配置大赛，不仅仅是为了一场比赛，更是为了一个共同的目标——打造一个更加智能、更加专业、更加有温度的财富管理行业。”季为民说。

另外，作为国内重要的主流财经媒体，2025年，是《中国经营报》创刊40周年。季为民展望道：“未来，我们希望，在《中国经营报》搭建的平台上，能够集结学界、资产管理界、金融科技界等各方资源，深刻洞察当前科技发展和财富管理行业变革，引导、推进财富管理行业进一步向着智能化方向迈进。”

（编辑：夏欣审核：何莎莎校对：颜京宁）