大资管时代来了!资管科技六大核心能力重塑行业形态

大资管时代来了!资管科技六大核心能力重塑行业形态
2020年11月25日 19:06 21世纪经济报道

 11月25日,京东全球科技探索者大会JDDiscovery-2020(JDD2020)在京举办。在以“科技联结,生态增长”为主题的金融行业数字化论坛上,京东数字科技集团(以下简称京东数科)联合清华大学金融科技研究院、毕马威中国重磅发布了《中国资管科技发展报告2020》(以下简称报告)。

报告指出,中国资产管理行业尚处于初级阶段,在数字化、智能化技术革命浪潮下,资管科技六大核心能力将重塑资管行业价值链,未来资管行业将呈现出两极分化的发展格局,即“流量型资管机构”和“精品型资管机构”两极发展的趋势,而各大资管机构需具备六大核心业务能力。

未来资管机构呈现两极发展趋势,需具备六大核心业务能力

大资管时代竞合格局下,各类型资管机构需对自身进行差异化定位,开展错位竞争,寻找新增长点;需根据自身资源禀赋,找准战略定位,向航母级和精品型方向多元发展;提升核心竞争力,充分利用科技赋能与加快数字化转型;优化组织结构和人才体系,推动金融资本与实体经济协同发展,助力经济产业数字化、智能化和资源配置格局转型。

未来,基于资管机构对资产管理价值链中的资金、产品、资产、风险等关键环节上客户群体取向和核心能力的差异化诉求,资管行业将呈现出两极分化的发展格局,即“流量型资管机构”和“精品型资管机构”两极发展的趋势及格局。与此同时,未来的资管机构,应具备投资研究、量化投资、风控计量、组合管理、集中运营、渠道获客六项核心业务能力。

资管科技六大核心能力重塑资管行业形态

随着资管新规和配套细则的相继落地,宏观经济形势和监管环境趋严压力叠加,资管行业亟待突破传统经营思路和模式,重塑风险管理能力,回归资管能力本源,多样化资产配置能力,而这促成了科技在资管行业广泛且深入应用的内生动力。拥抱科技已成为资管机构实现创新发展的必然选择,即依托于A(人工智能)B(区块链)C(云计算)D(大数据)等创新技术解决传统模式下的经营和管理痛点,实现行业的转型升级。实际上,资管行业具有高信息密度、高财富效应的基本属性,是受数字化和智能化技术革命影响最深入的金融子行业之一,资管与科技的全面融合正在提速。

报告认为,依据资产管理业态及机构核心业务能力诉求,资管科技服务的六大核心能力将重塑资管行业形态。这六大核心能力分别是数据科技服务能力、算力科技服务能力、算法科技服务能力、交易科技服务能力、硬件科技服务能力、通讯科技服务能力。

其中,数据能力是算法、算力、交易等其他科技能力的源泉。数据连接一切、串联场景、连点成线,进而完整绘制出市场与客户动态的画像,洞察需求与变化。因此,深入场景、了解市场、紧贴客户,获得更为完整和动态的数据,发展更有效的数据提取能力,挖掘到更多的资管场景,才可以更了解市场并贴近客户,从而更好地服务客户,打造正向闭环。

随着各类前沿技术应用,在算力科技方面,资管机构必将匹配部署与管理规模和业务复杂度相当的算力,以支持投资决策模拟试算、组合管理动态“再平衡”、实时风险监控、损益归因分析等业务场景;而算法科技服务能力的提升则可以支撑资管机构在资产配置、投资组合管理能力等方面的提升诉求。

此外,在数据科技、算力科技与算法科技为资管行业资产配置、智能投顾等环节加持的同时,交易处理的智能化同样是资管机构提升核心竞争力的又一重要课题。而在硬件服务能力方面,“金融云”探索方兴未艾,云服务的兴起逐步吸引金融机构摒弃传统数据机房,开启了系统“云部署”时代,这将推动运维成本降低、弹性扩容动态缩放、海量数据高速处理等。

综合来看,算法科技、算力科技、交易科技、硬件科技在5G等优质通讯网络的加持与“助攻”下,资管机构将紧跟时代的浪潮,灵活运用前沿科技,提高流程效率,开拓业务新模式,为客户提供更优质与流畅的服务。

前沿数字科技多点应用,资管科技助力行业降本增效

“科技赋能资管业务,在这中间,诞生了许多优秀行业实践案例”,报告表示,资管科技正通过以下方式融入资产管理行业实践。

一方面是建立、健全资管行业的数据平台,推动金融市场数据交互实时化、规范化。另一方面是搭建以应用服务为中心的开放平台,实现交叉营销、平台内部价值链的商业协同。

报告指出,开放平台的出现便于机构整合碎片化信息,降低研发交互、运营成本,从内容扩充的困境中走出来,将更多精力投入服务体验的创新与完善,进而向平台运营商身份转变。在资管领域,开放平台可以帮助资管机构在业务中实现数据应用智能化、投资技术创新化,并增大业务规模,提升投资收益,打造差异化竞争优势。

以京东数科开放平台理念构建资金资产融合系统为例,依托资管核心能力,京东数科发挥平台作用,针对不同资产类型和业务模式,提供资产机构和资金机构的对接服务。

对于资产端来说,在此平台下可快速匹配到与之在价格和规模上对应的资金,帮助其解决资金压力;对于资金端来说,可以获取优质客群,提高零售信贷比例,带动零售转型。随着两端接入机构的不断沉淀,以及业务合作的交叉,平台可实现资产、资金机构快速、多对多匹配。

再一方面是应用知识图谱、自然语言处理及其他前沿数字科技,在智能投研等领域深化行业探索,更好地挖掘业务价值。

例如,京东数科推出了云端一体化资管科技服务平台——JT²智管有方,利用大数据、区块链、NLP、AI等技术,在丰富的资管场景中嵌入了一体化的智能投研解决方案,助力资管机构、中介机构以及投资者,形成连接更加紧密的数字化网络,可提升智能投研效率。

报告指出,当下,我国资产管理市场仍处于、并将在未来一段时期内处于初级阶段,对资管科技的借鉴、应用仍有巨大的可为空间。未来,资管行业将迈向更高质量的发展,资管科技将联结各类机构主体,推动资金、证券资产、金融信息等要素高效流转,实现资管行业的“降本增效”,促进金融市场有序运作,资管服务实体经济能力提升也将水到渠成。

(作者:李致鸿 编辑:李伊琳)

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