百万亿财富管理市场生变 排排网财富管理平台招募理财精英

百万亿财富管理市场生变 排排网财富管理平台招募理财精英
2021年02月04日 15:03 私募排排网

财富管理开启新时代,市场孕育重大发展机会,紧随时代前进步伐,私募排排网打开买方市场大门,发布财富管理合伙人云平台,诚邀理财精英加盟成为合伙人,并赋予其8大赋能,助力合伙人实现人脉资源价值转化,共同打造全方位的管理生态圈。

01百万亿财富管理市场悄然生变基金销售迎来发展契机

私募排排网(微信ID:simuppw)创始人李春瑜认为,在国内居民资产快速增长和资产配置结构变化的双重背景驱动下,国内理财师面临历史性机遇,基金买方市场也将迎来快速发展契机。

根据OliverWyman数据显示,中国个人可投资资产规模预计将从2019年的160万亿元增长至2025年的287万亿元,期间年均复合增长率为10.3%。2020年这一规模可达182万亿元,这意味着中国正面临百万亿级别的财富管理市场。而在过去几年,这个巨大的市场在悄然发生很大的变化。

私募排排网(微信ID:simuppw)创始人李春瑜指出,截至2020年底,公募基金最新规模是18.75万亿,增长了27%。私募证券基金3.74万亿,增长了52%。但以信托为代表的固收类产品,当前基金的规模是20.86万亿,较前几年的26.25万亿,足足下降近6万亿之多。因此李春瑜判断,固收时代已经谢幕,权益产品大时代已经来临,同时也催生了专业投顾服务市场的需求

02 卖方理财师遭遇七大无奈呼吁买方制度出台

回顾国内市场20多年的发展史,不难发现,投资者与基金销售服务商之间利益没有保持一致,两者之间非但没有形成联盟关系,反而构成了一条单向食物链,导致市场越来越难做,很多精英理财师也越做越累,大有怀才不遇之感:

第一、KPI压力太大,只能开启卖卖卖。

第二、提成太少,而且只能通过前端的费用提取,生活压力很大,必须要赚钱,所以只能卖卖卖。

第三、公司的培训主要是提升销量,很少是为了提升理财师的综合专业能力。

第四、卖什么产品都是公司定的,为了成交,只能挖亮点。

第五、新客获取太难,成本太高,老客户流失又太快,做得越来越累。

第六、客户不挣钱,整天忙着安抚客。

第七、展业工具太落后了,干理财就是体力活,跟搬砖没有什么区别。

对此,私募排排网(微信ID:simuppw)创始人李春瑜表示,财富管理必须要以客户为中心,为客户创造价值,才能走得远,才能做得大。客户利益最大化,才是核心的核心

03买方理财师遭遇挑战和困境私募排排网财富管理云平台解围

基于卖方市场的规则缺陷,业内开始不断地呼吁买方制度的出台,希望通过建设买方市场来培育市场需求。

所谓的买方市场,指的是为客户提供围绕基金产品销售服务为中心的全方位的综合理财服务

买方市场更多是站在客户的立场出发,与客户粘性更高。并且该模式在海外市场盛行多年,现已成为了主流的服务模式。

“没产品、没资质、没商业模式,这是买方理财师当前面临的困局和挑战。”李春瑜解释称,现在客户是越来越不相信小型三方,尤其是过去几年财富管理市场比较乱,很多固收产品暴雷,客户受到了极大的伤害,所以现在客户对这种缺乏品牌的小的独立理财师或者是家族办公室,信任度比较差。

李春瑜进一步分析道,好的产品是服务好客户的核心,看上去是可以从全市场去挑选最好的产品,但实际上如果独立理财师的销量不大,头部的好的产品是拿不到的。另外整个私募行业一共有近9000家私募证券投资基金管理人,运行中的私募证券基金有50000余只,而且每月不断有新的产品和管理人备案,很多新知识,新产品都不能同步提高,对于独立理财师而言,其专业竞争能力反而是下降的。

“一家成功的企业,一定是来解决痛点的。”李春瑜表示,通过跟理财师们多年的深入沟通之后,私募排排网一直在思考怎么能够帮助这些有梦想的理财师,他们想做买方理财为客户创造价值,那私募排排网(微信ID:simuppw)怎么能够赋能他们,让梦想起飞。这就是我们搭建财富管理合伙人云平台的初衷,希望独立理财师能够跟着我们,一起来实现以客户为中心的买方理财模式。

04倾力打造财富管理合伙人云平台八大赋能助力理财师梦想起飞

通过十几年的亲身工作经历中的观察、思考并结合经验,私募排排网创始人李春瑜充分意识到了理财师在财富管理行业要想真正做好需要满足几个条件。他认为:

一、要以客户为中心的买方理财,以客户为中心才能走得远。

二、借助科技,实现移动办公是发展趋势。移动办公既提高理财师工作效率,又能提升理财的生活品质。

三、优秀的理财师是不会去打工的,合伙人分润模式才能解决买方理财师商业模式的问题。

找出了问题的核心之后,私募排排网(微信ID:simuppw)依托17年私募领域的资源沉淀、大数据分析技术及AI智能算法模型,正式推出“私募排排网财富管理合伙人云平台”,旨在通过八大赋能助力理财师梦想起飞,助力加盟的合伙人通过移动办公及数字化营销,实现价值和资源的转换,推动中国财富管理咨询行业健康发展。

谈及具体的八大赋能,李春瑜一一进行了详细的解释。

一、牌照赋能

私募排排网拥有基金销售牌照,而且私募排排网一直严格按照监管部门的监管规定,合法、合规的从事相关业务。

二、品牌赋能

私募排排网是国内权威一流的机构,在私募数据、研究、资讯等领域深耕多年,深得业内认可,旗下官网享有私募基金第一门户网站美誉。

三、产品赋能

私募排排网与国内近9000家私募机构建立了非常深度、友好而且有温度的合作,研究团队每年尽调私募2000家,每年为私募提供线上路演超过1000场。并且我们所有的私募资料都在我们的组合大师系统里面,合伙人可以随时查阅并发给客户,组合大师设置了很多的关键词,搜索也极为便利。

四、科技赋能

私募排排网开发了APP工作平台,提供了强大的客户管理系统,包括了传统的客户信息管理,大数据客户画像,客户的风险测评,客户的产品组合测评,客户产品全生命周期的管理,确保合伙人能够实现移动办公,智能办公和数字化办公,科技助力理财精英精准营销。

五、培训赋能

私募排排网提供系统的、全面的、科学的、专业的培训,而且这个培训是持续的,全部是线上模式,而且可以提供个性化培训支持。

六、中后台赋能

私募排排网完成除服务客户外的所有工作,比如合规风控,私募排排网有一支专业并且经验丰富的合规风控团队。此外,私募排排网提供人事办理、电子名片、从业资格考试报名等中台的赋能。

七、业务赋能

私募排排网组建了专业的客户经理团队,客户经理们具有很强的研究经历,可以随时解答合伙人各项问题,并且支持协助合伙人回访客户和服务客户。

八、商业模式赋能

私募排排网颠覆传统的费用模式,让理财师与客户利益一致,没有底薪+提成以及KPI的考核,而是想尽办法帮助客户让利,降低客户成本,从后端分成让理财师的收入,利益跟客户的利益是趋同的。

“我们不是飞单,也不支持飞单。”最后,私募排排网创始人李春瑜再次强调。“我们对每个合伙人都有严格的标准要求,合伙人也需要通过我们的层层严格面试,以此来确保加盟的合伙人都是有相同价值观的精英,最终才能入职签订合伙人协议,正式成为我们的财富管理合伙人。”

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