“尊敬的客户：您在我行留存的身份信息不完善需要更新，请您携带本人有效身份证件、卡/折到我行网点办理……”近期，大量持卡人都陆续收到了银行发来的类似短信。
日前，浦发银行再次重申，发布了新公告《关于开展个人客户身份信息核实工作的公告》。
公告表示为进一步落实个人银行账户实名制管理相关要求，维护存款人合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条等有关法律法规规定，我行将开展个人客户身份信息核实工作。
需要核实的个人客户身份信息为：姓名、性别、国籍（地区）、职业、联系电话、联系地址（家庭地址或工作地址）、身份证件类型及号码、证件有效期限。
可通过我行电子渠道（手机银行、网上银行、微信银行等）对身份信息进行完善更新，或本人携带有效身份证件及卡折至银行营业网点办理。
浦发强调2022年6月末起，我行将对留存身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户中止提供金融服务。
除了上述浦发银行，另外还有一家持牌支付公司也发布了类似公告，6月8日杭州市民卡有限公司发布《关于开展个人客户身份信息核实完善工作的公告》。公告表示根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱相关规定。
公告称在我司开立支付账户、购买记名预付卡或者购买不记名预付卡1万元以上的个人客户，需提供的个人身份信息包括：姓名、性别、国籍、职业、住所地（经常居住地）或者工作单位地址、联系方式、有效身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。
逐步对在我司留存身份信息不完整或存在异常的客户采取限制支付服务的控制措施。
有银行人士介绍，当前各类违法犯罪活动中用于转移非法资金的银行账户，大部分是不法分子利用已挂失或者已失效的居民身份证冒名开立的账户。
该人士指出，在核查身份公告中，身份证过期是银行重点提醒的一种情况。同时，排查多人使用同一电话的账户，防止一人非法控制多张银行卡的现象发生，如果无法证明合理性的将被暂停业务。
