银行业
1
行业观察丨央行最新调查数据：居民投资意愿上升，仍偏爱“银证保”理财产品
央行对50个城市2万户城镇储户的最新问卷调查显示，一季度具有投资意愿的居民比上季上升3.3%，占28.6%。倾向于“更多储蓄”的居民占49.1%，比上季下降2.3%。居民偏爱的前三位投资方式依次为：“银行、证券、保险公司理财产品”、“基金信托产品”和“股票”，选择这三种投资方式的居民占比分别为47.6%、28.4%和17.6%。
2
行业观察丨人均6.4张！我国银行卡在用发卡数量近90亿张
截至2020年末，全国银行卡在用发卡数量89.54亿张，同比增长6.36%。其中，借记卡在用发卡数量81.77亿张，同比增长6.57%。全国人均持有银行卡6.4张，同比增长6.01%。其中，人均持有信用卡和借贷合一卡0.56张，同比增长3.91%。
3
机构动态丨以金融科技助力行业生态共营，招商银行携手万物云引领行业发展
近日，招商银行与万物云签署战略合作协议，共建万物云生态。该生态为万物云空间管理的用户提供线上线下服务。合作方双权益打通，是招商银行基于生态共建角度打造物业管理行业金融服务新模式，向物业行业深度赋能。
4
数字化丨数字人民币试点提速，北京地区银行已开放
近期，一则关于六大国有银行推广数字人民币钱包的消息引发市场关注。目前，北京地区包括农业银行、邮储银行、交通银行均开放了C端白名单申请，申请方式包括线上银行APP、线下二维码申请两类渠道。在消费场景上，目前有银行正在准备接入连锁餐饮、购物、物流等特色场景。
5
业务前沿丨电子式储蓄国债即将开启“手机银行”认购时代
财政部、中国人民银行今日联合发布《手机银行销售储蓄国债（电子式）试点办法》，今后，储蓄国债承销团成员可申请试点上线手机银行电子式储蓄国债销售，这意味着购买储蓄国债（电子式）又增加了一种渠道。
保险业
1
监管动态丨互联网医疗机构服务纳入医疗基金支付范围
国家医保局明确将符合条件的互联网医疗机构为参保人提供的常见病、慢性病线上复诊服务纳入医保基金的支付范围，诊疗费和药费医保的负担部分，可以实现在线直接结算。
2
机构动态丨华泰保险与腾讯达成战略合作
3月23日，华泰保险与腾讯签署战略合作协议，双方将基于人工智能应用服务平台TI-Matrix与机器学习建模平台TI-ONE探索大数据、人工智能在金融级身份认证、保险风控、智能营销、企业图谱等场景下的应用，进一步提升用户服务体验，降低运营成本。
3
机构动态丨轻松互助宣布关停，聚焦保险和健康服务
3月24日，轻松互助宣布于2021年3月24日18点正式关停。轻松互助2016年4月上线，是国内最早成立的互助社区之一，吸引了千万消费者参与。在运营的5年时间内，累计帮助8,934位患病会员度过难关。
4
海外观察丨怡安与保险科技橱窗公司Zesty.ai合作利用AI数据承保
Zesty.ai将最新的技术带人财产和意外伤害保险行业。其为运营商提供数据驱动解决方案，共提供1,300亿个数据点进行风险分析和智能定价，并对来自卫星和航空影像以及其他源头的数据进行远程分析，更好地进行承保、管理风险并提供能让用户满意的数字购买体验。
基金业
1
行业趋势丨万亿级公募REITs市场将启，环保交通等项目或率先推出
公募REITs产品的推出箭在弦上。从上交所获悉，目前公募REITs的规则准备、项目准备和技术准备等工作已经就绪。业内人士表示，这意味着我国基础设施公募REITs试点的配套文件已接近完备状态，万亿级公募REITs即将开闸，环保、物流、交通等项目或率先推出。
2
行业趋势丨“碳中和”站上风口，公募力推ESG投资
“碳中和”概念爆热，多位基金业内人士表示，“碳中和”为环境、社会和治理（ESG）投资提供了明确落脚点，随着ESG投资理念的深入，ESG主题基金产品将迎来很大的发展空间。
3
业务前沿丨中欧财富下调其投顾服务费率
中欧财富发布消息称,其旗下两款基金投顾产品，投顾服务费率调整为0.25%/年，下调近45%。
4
业务前沿丨6家基金公司去年净利润超10亿，工银瑞信暂列榜首
近期，多家银行披露2020年报，银行系基金公司去年的营收情况浮出水面。工银瑞信基金表现突出，去年取得近20亿元净利润，创成立以来最高盈利纪录。截至3月28日，已披露净利润的18家基金公司中，工银瑞信、华夏、南方、博时、建信和交银施罗德的净利润都超过10亿。
金融科技
1
行业动态丨重磅：腾讯发布2020四季度及全年业绩，社交广告增速回升，金融科技 “不追求规模“
社交广告则增速回升至 25%，收入 204 亿元。上一季度该部分营收增速曾回落至 21%。金融科技 及企业服务，作为腾讯新的战略重点，营收同比增⻓ 26.4%，较上一年 40% 的增速有所放缓。腾讯在财报中称，“金融科技业务的战略重点是积极配合监管机构，与行业合作伙伴一起推出合规及普惠的金融科技产品，而非追求规模。”
2
政策速递丨四部门要求 App不得因用户不提供非必要个人信息，拒绝提供基本功能服务
国家互联网信息办公室、工业和信息化部、公安部、国家市场监督管理总局联合印发《常见类型移动互联网应用程序必要个人信息范围规定》，明确了手机银行、网络支付类、投资理财、网络购物等 39 类常见类型移动应用程序必要个人信息范围，要求其运营者不得因用户不同意提供非必要个人信息，而拒绝用户使用 App 基本功能服务。
3
银行科技丨央行：成立金融网关服务公司 建立并运营本地数据仓库等
人民银行23日宣布，SWIFT与4家中资机构合资成立金融网关信息服务有限公司，进一步提升跨境金融网络与信息服务水平，保障SWIFT境内用户的合法权益和业务连续性。在中国境内建立并运营的本地数据仓库，将用于对跨境交易报文进行数据存储以及事后监测和分析。
4
金融行业一周投融资动态
华为全资收购讯联智付 获得支付牌照
3月25日消息，第三方支付公司深圳市讯联智付网络有限公司发生工商变更，华为技术有限公司成为讯联智付唯一股东，顺利拿下第三方支付牌照。
尽管在过去很长时候时间内华为没有支付牌照，但其在支付领域的动作一点也不少，比如推出Huawei Pay、手机POS、Huawei Card等等。2019年11月，华为还分别与中国人民银行清算总中心、中国人民银行数字货币研究所签署了战略合作协议、金融科技研究合作备忘录等。
专栏丨银行数字化创新
穿越数字化营销三大阶段打造全域全渠道营销平台（二）
曲向军、韩峰、刘娅琦、蒋治平、史睿雄和伏勇
在一些银行尝试着通过规模化的方式来推广数字化营销时，我们观察到从客群式营销迈向个性化营销的过程中，银行会面临三大挑战：
- 首先是面临业务资源缺乏统一管理的挑战
客群小组缺乏统一管理：不同的客群小组间缺乏有效的系统规划和标准化管理，虽然以敏捷小组为单元的客群式营销可以在短时间内快速提高业绩，但是持续增加客群小组数量将会导致组间的交叉客户归属不清、权责划分出现交叉的问题，这样一来内部协作成本将不断增加。
产品渠道缺乏统一管理：产品渠道资源协同缺乏统一管理，产品与渠道团队为了配合客群小组各自的特色营销活动，重复造轮子现象频繁发生，逐步拖慢了需求响应速率和资源利用效率。
资源开发缺乏统一管理：在省分行开发资源时，来自总行各个客群小组的指令多如牛毛，分行苦于分身乏术，无法聚集优势资源实现重点突破。另外，分行与总行的沟通缺乏统一对接单位， 信息传达不及时，很容易产生总行客群小组安排的工作与分行当季重点工作步调不一致等困扰。
-其次是面临业务数据缺乏有效监测和应用的挑战
由于对不同客群的考核指标存在天然差异，在评估数字化营销效能时缺乏统一标准，很容易出现营销成果与指标脱钩、甚至倒挂的现象，调配营销资源依然高度依赖人为经验，因此在整体数字化营销过程中，营销数据没有被有效的监测和应用。另外，评估指标口径不一、统计口径繁多导致手工评估营销结果时数据错误不断，严重影响复盘迭代效率。
-第三是在业务流程缺乏集团统一视角下的自动化工具所带来的挑战
渠道管理职能混乱重复缺乏重点，同时承担了开发与运营的双重职责，此外还缺乏跨部门的有效联动机制，无法快速响应客群小组与分行的营销侧需求。例如，线下理财经理每月会收到超过其最高执行上限2～3倍的营销线索，在缺乏有效去重合策略的状态下，理财经理需要耗费大量时间和精力对名单进行二次筛选，丧失了精准营销的意义。另外，网点电话盒子数据无法上传、手机银行的页面埋点覆盖不全等渠道缺陷都会影响营销活动成效评估的真实性。
