严选海外成熟买方市场的观点、理念和工具，并结合海川研究中心对于中国买方市场的观察和理解，支持中国买方市场不断蜕变。
——中国家族办公室手册
每年，我们都会停下来反思财富管理行业在支持和培养独立财富顾问方面取得的巨大进步。无论你采取何种转型途径，都有一些核心原则是相同的，例如你对家族办公室或者买方顾问公司股权的所有权，服务客户的自由度和约束力度，对业务日常运营的自主权等。
每个顾问，无论公司或模式如何，都希望获得更多的自由和控制力，但没有“一刀切”的解决方案来满足这一愿望。独立性对每个顾问来说也意味着不同的事情。任何两个顾问是不同的。
“不自由毋宁死！”——帕特里克·亨利
这些是纯粹主义者：那些认为真正的独立性意味着拥有自己的RIA（注册投资顾问），并直接与第三方资产托管人合作的人。这些财富顾问可能会外包一些合规或后台功能，但在大多数情况下，他们处理内部的所有事情：从技术到营销再到投资。Revolve Wealth Partners的执行合伙人Dan Katz和Parcion Private Wealth的执行合伙人Terry Cook解释了为什么他们选择放弃支持平台或服务合作伙伴，转而采用“自己动手”模式。
“我们真正做到以业务为导向（买方化），因此如果我们没有深入细节，没有真正了解背后的本质和原理，我们将是失职的。”Katz说，“因此我们尝试自己来做这些事。对我们来说，勤勉尽责，发现并扫除路上的每一个障碍，是一件顺理成章的事。”
执行合伙人Cook也说：“归根结底，我们是真的想自己做。但这并不适合所有人。”这个领域的财富顾问通常很早就意识到了自己的创业精神，并对拥有和经营企业毫不畏惧。
“告诉我，我会忘。教我，我会记住。让我参与进来，我就会学习。”
——本·富兰克林
另外一些顾问，他们虽然喜欢拥有和经营企业过程中的许多元素，但觉得从头开始事无巨细过于麻烦。他们没有兴趣处理合规问题、中后台功能，甚至将墨粉放入复印机。他们更希望专注于客户服务、潜在客户和增长。
现在行业格局中最令人兴奋的也许是财富管理服务提供商和买方顾问平台的激增，这些服务提供商和平台是为支持独立顾问、家族办公室而生的。Sanctuary Wealth Partners，LPL Strategic Wealth Services、Dynasty Financial Partners、海川HighTrust等公司就是例子。它们提供不同等级的过渡和持续的支持，以获得费用或收入覆盖。但是归根结底，财富顾问仍然拥有自己客户和业务数据的所有权，并经营自己的独立业务。
其中一位顾问是NorthEnd Private Wealth的执行合伙人Josh Brown，他在LPL Strategic Wealth Services的支持下脱离了美林。
Brown说：“最吸引我们的是该平台提供的支持。我们得到了很多东西。我们一键获得了一个虚拟管理员，一个首席营销官，一个首席技术官，首席财务官，合规官，运营经理...”
Evans May Wealth的执行合伙人Lizzie Evans是另一位选择独立路线的人，也在另一个平台Sanctuary Wealth Partners的支持下推出了自己的独立业务。
“最终，Sanctuary无疑是适合我们的。”她说，“虽然我们的规模足以成立什么活都大包大揽的RIA，但我们这很容易伤害我们的客户体验和投资纪律，这是我们不愿意牺牲的。所以，我们找了可靠的合作伙伴。”
“没有共识，就不可能保护自由。”——约翰·亚当斯
对于很多顾问来说，完全大包大揽的RIA是一个过大的飞跃。独立经纪人/交易商的角色更适合他们，他们希望所有的服务都在同一个体系之下。Kuttin Wealth Management（Ameriprise Financial平台上最大的独立企业之一）的首席执行官Jon Kuttin就是这样一位顾问。
Kuttin解释了为什么他选择留在Ameriprise而不是建立自己的RIA，他说：“公司的货架和生态系统中，有一切可以为客户提供服务的好工具。最重要的是，对我来说，公司文化是非常吸引人的。”
Signature Wealth Strategies的管理合伙人Chip Munn是投行内顾问的另一个例子。2016年，Munn和他的团队在Raymond James Financial Services体系内独立展业。
“诸如市场能力，客户增长能力，坚实的技术平台以及我们认为有投资承诺之类的东西，是可以持续改进的。”他说。
可以肯定的是，这些顾问仍然具有独立精神和经营自己业务的愿望。尽管如此，他们仍然认识到经纪人/交易商提供的工具和支持所带来的好处。
当然，还有其他风格的独立顾问。上面的案例研究只是一些典型的说明性例子。如果越来越大的独立性是你追求的目标，那么你很可能会找到一条专属于自己的道路，它会让你感到触动、感到真实，在这条路上，实现你对生命、自由和幸福的追求。
本文整理自Jason Diamond、Mindy Diamond撰文，仅作为知识分享，如有版权问题，请联系小编进行删除。
本文由海川慧富旗下海川HighTrust首发。
提示：海川慧富和海川汇富并非同一主体。
头条号入驻
4000520066 欢迎批评指正
All Rights Reserved 新浪公司 版权所有
