FAP——从传统理财师到新青年的大跃迁(三)

FAP——从传统理财师到新青年的大跃迁(三)
2021年11月03日 17:35 普益集团官方微博

导 语

黄金十年,势如破竹。

伴随监管制度越来越健全、市场规则越来越完善,当前财富管理行业格局正在进行深刻整合,宏观巨变,微观未知,理财师职业面临着巨大的挑战。普益集团在长期陪伴理财师成长的过程中,深切体会到他们的迷茫、困惑以及对理想的坚持。

针对国内理财师职业化路径不清晰的现状,此前,普益集团联合普益标准提出“新青年 新职业 新标准——普益家庭金融资产配置理财师(FAP)新标准”,“FAP新标准”是根据中国家庭现阶段的真实财富管理需求,及当前中国财富管理行业的发展阶段,为理财师及有志向成为理财师的新青年量身定制,为理财师职业化发展提供新的方向。

普益集团如何赋能职业化FAP

为了让所有职业化 FAP 能够顺利地成长,并在进入执业后更好地为中国家庭提供资产配置解决方案,普益集团和普益标准在打造职业化 FAP 认证标准的基础上,还提供一系列的支撑体系,帮助他们能够真正成为代表“新青年 新职业 新标准”的 FAP。

普益集团作为美国纳斯达克上市公司,为职业化理财师提供充足的资本保障和品牌保障。同时拥有专业的投研团队及完善的风控体系,在全市场精选长期表现优异的金融产品及管理人团队,从不同人群的风险偏好及家庭成员不同阶段的需求出发,周全考虑投资管理与人身风险管理的资产配置模型,对金融产品进行组合。

◆ 平台赋能:i 理财师、普益商学

i 理财师– 融合了语音市场播报、生物识别、指纹验证、智慧数据、智能推荐等行业前沿科技应用场景的智能化理财师一站式综合作业与管理平台。基于多元化、个性化的家庭金融资产配置需求,帮助理财师实现客户数据管理、账户交易管理、资产动态管理,同时也提供投资者偏好分析、资产配置分析、市场资讯解读、金融产品解构等相关配套服务。

普益商学 – 理财师金融教育专业赋能平台。通过体系化的金融知识课程、多元化的实战经验分享、精品化的行业大咖讲堂、FAP 培训课程等为理财师提供全方位的知识赋能、能力赋能和工具赋能。

◆ 科技赋能

核心交易系统、大数据平台等 –普益集团将企业级公共能力进行抽象,形成以客户服务、运营服务、分布式金融核心套件为基础的业务中台体系,实现可扩展、组件化、分布式的开放型业务架构,支持业务快速、高效、低成本创新,满足快速多变的基金交易场景的发展需求。

普益灵童 – 数字化家庭金融资产配置系统。普益灵童是以现代资产组合理论为基础,运用大数据分析、云计算和智能化交易等手段,对接搭配种类丰富的组合产品,赋能理财师满足客户多元化的资产配置需求,为客户提供一站式的家庭金融资产配置规划服务。

i 理财师与普益灵童不仅仅提供家庭金融资产配置方案,还为理财师提供智能营销、智能运营、智能培训、智能客服、智能督导、智能业管等支持服务,精准定位客户需求,高频高效触达,有效提升理财师工作效率。

◆ 运营赋能

通过客户分层体系、标签体系、用户画像、多系统数据集成、数据可视化等方面提供多维度运营工具,对客户进行精准、有温度的内容输出运营、活动输出运营。

◆ 组合赋能

普益集团根据不同人群的风险偏好及资产的性质,对资产配置有全面的认识与宝贵的经验。普益集团希望,无论是什么样规模资产的家庭,都能够通过金融资产配置组合,实现财富的长久增值保值。

◆ 财富100战略

为帮助FAP与他们服务的中国家庭在现实社会中缩短距离,建立更紧密的连接关系,普益集团已启动财富100战略,为FAP的成长提供线下赋能空间。

财富100战略计划在全国设立100家城市分公司,由集团直属经营管理,为FAP提供覆盖全国中心城市的市场发展和资产配置服务等后援平台支持,一是帮助FAP朝着职业终极目标成长,二是为拥有创业精神的FAP提供孵化平台,目标打造1000个财富管理企业家。同时,城市分公司将配套普益家族办公室,助力高级理财师为客户提供包括财富保护、财富增值、财富传承的全方位财富管家服务。

结 语

正如"每一颗种子都能找到自己的土壤,每个人都能找到自己的财富坐标",当前,世界经济已由拼增长的增量时代转为拼运营的存量时代,中国家庭财富增长的逻辑已经发生变化,他们需要的不再是"单一产品",而是"解决方案"。新青年理财师与客户之间将不再是以产品为依托的买卖关系,而是基于信任的人连接人的关系网络。

FAP,为理财师们提供一条真正通往职业化的道路。以解决实际的财富问题为导向,将成为中国家庭金融资产配置新时代的先驱,未来也将持续地、守望中国家庭的财富,让我们拭目以待!

财经自媒体联盟

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