时间:2020年4月09日中午14时28分许
地点:蕉岭县蕉城镇
被骗人:小花(化名)
被骗经过:+9597564020712的陌生人女子打电话给小花(化名)1830753XXXX,“你之前在淘宝网上订的袜子,现在检测到超标,可以理赔”。
诈骗套路解析
小花:怎么理赔?
骗子:通过支付宝退款,(过了一会,骗子说:理赔金额100元打过来了。)
小花:(查支付宝余额)没有啊?
骗子:你查支付宝主页搜索“备用金”,并开通备用金。
小花:(开通备用金),显示有500元。
骗子:500元备用金提现到银行账号上。
小花:将500元备用金提现。(一会儿收到银行短信显示收到了500元!)
骗子:转多了400元,要退回。
小花:怎么退?
骗子:添加“蚂蚁金服”QQ号:1256356328。
小花:添加1256356328QQ号。
(此时骗子由店家客服转换身份为“蚂蚁金服”“客服工作人员”)
骗子(蚂蚁金服”“客服工作人员):请你关闭备用金理赔通道,并扫付款二维码。
小花:扫付款二维码,支付了400元。
骗子(蚂蚁金服”“客服工作人员):系统超时,无法关闭备用金通道。转至“蚂蚁借呗”辅助关闭备用金通道。
小花:打开“蚂蚁借呗”
骗子(蚂蚁金服”“客服工作人员):请你清空蚂蚁借呗里面的额度。
小花:(一番操作)系统显示无法操作。
骗子(蚂蚁金服”“客服工作人员):转至安逸花、小米贷款,继续操作清空额度。
小花:(一番操作)系统显示无法操作。
骗子(蚂蚁金服”“客服工作人员):微信里面的“微粒贷”,申请7000元的贷款
小花:(一番操作)银行卡先后到账500元、6500元,共7000元人民币。
骗子(蚂蚁金服”“客服工作人员):发送付款二维码,需要认证资金7000元。
小花:扫描对方给的二维码。付给对方3999元、3000元,共6999元
骗子(蚂蚁金服”“客服工作人员):“美团”、“京东金融”、“滴滴出行”等平台继续认证来关闭备用金通道,
小花:一番操作、操作、再操作。操作不成功!(工作忙,中断了联系)。晚20时发现从微粒贷借钱7000元,小花急忙联系“蚂蚁金服”“客服工作人员”,一直没有回复。
总结:小花从退赔到被骗,每一步的操作都听从对方的指示,你有无从中领悟到什么?
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