作者｜格林 出品 | 新芒X
随着人工智能渗透到商业的方方面面，它正在重塑几乎所有行业的格局。金融业就是一个准备好从人工智能的破坏性力量中看到震撼性转变的行业。
随着银行、经纪公司和基金经理进一步了解人工智能的复杂性以及它可能为其运营带来的优势，很明显，金融市场的步伐可能比以往任何时候都要快，这要归功于自动化可能提供的竞争优势，以及对安全性和流动性带来的新好处。
有一点是肯定的：长期依赖传统技术的华尔街公司正在认真研究人工智能。
Saphyre 是一个人工智能驱动的金融科技平台，可为公司自动化并加快机构交易流程。"由于许多交易足迹最大的大型公司拥有许多来自被收购机构的内部老旧系统，这些系统用胶带粘在一起，因此他们在接受新技术方面一直犹豫不决。"
但是，随着人们对人工智能流程的兴趣日益浓厚，整个华尔街及其他地区正在掀起一股新的创新浪潮。在此背景下，美国证券交易委员会将于 2024 年推出一项震撼性变革：金融交易的标准化结算期将从两天（通常称为 T+2）缩短至一天（T+1）。人工智能将发挥重要作用，在不破坏系统的情况下实现这一重大转变。
▌人工智能可将机构交易结算时间缩短一半
T+1 结算周期将取代公司目前遵守的 T+2 基础设施，已将人工智能纳入其 T+1 计划的机构投资公司将该技术作为其满足截止日期要求的路线图中的重要一环。
交易后支持团队会遇到人工智能可以解决的几个问题。它可以记住并跟踪账户和税号，以及与客户和公司相关的所有其他数据，从而减少了支持团队用于破译环球银行间金融电信协会（SWIFT）网络标准代码和缩写的时间。
在制度框架内，人工智能模型还可以在检测到潜在的合规性和风险问题时发送实时推送通知，并分析哪些方适合升级交易异常。
出于需要，向 T+1 过渡在加速采用人工智能技术方面发挥着非常现实的作用。正如罗氏所说："T+1 正在迫使创可贴被撕掉，并成为一个真正的、有形的催化剂，促进更全面、更创新的市场基础设施，机构和零售客户将从中受益，甚至更多的竞争也将因此而蓬勃发展。"
▌人工智能推动算法投资，
实现更快、更高效的交易
虽然算法交易并不新鲜，股票交易所早在近半个世纪前就开始使用计算机化交易，但人工智能正在以先进的功能为这一做法增添动力，使机构投资公司能够节省时间并拓宽业务范围。虽然银行尚未在其算法交易策略中采用人工智能，但随着竞争优势的显现，创新和采用人工智能很有可能会出现。
《财富》杂志的帕万-贾因（Pawan Jain）说："我坚信，一旦银行解决了对生成式人工智能的顾虑，它们最终会接受这种技术。潜在的收益太大了，不能错过，而且还有被竞争对手甩在后面的风险。"
例如，预测分析可以帮助机构投资者消化多个指标的海量数据，更好地明确市场趋势，完善资产配置策略。同样，机器学习算法提高了适应性，使机构投资者能够对不断变化的市场环境做出快速反应。
人工智能算法涵盖了机构投资实践的方方面面。风险管理、投资组合最大化、资产配置、故障排除、监管合规和费用降低都是算法可以解决的交易要素。
▌人工智能加强了提高网络安全
和侦测欺诈的努力
人工智能可以综合大量信息，帮助机构投资公司提高系统安全性，打击金融欺诈。通过改进数据分析和模式识别，人工智能可帮助机构投资者远离威胁和犯罪行为。
异常检测可指出可能威胁正常网络活动的异常行为和可疑模式。人工智能还能检测和防止对机构投资框架的入侵，包括恶意软件和网络钓鱼，帮助公司提高对紧急事件和身份管理问题的响应速度。
同样的工具还能在机构层面根除欺诈活动。人工智能可持续监控交易活动，如欺骗、抽水交易、清洗交易、内幕交易、洗钱和身份盗窃。
▌人工智能提高金融市场的流动性
流动性和现金流对机构投资者尤为重要。人工智能通过完善策略、提高交易效率和为投资者提供更多灵活性，在增加流动性和现金流方面发挥了至关重要的作用。
高频交易算法能在创纪录的时间内完成天文数字般的交易，使机构能够利用微小的价格差异获利。它们会根据市场情况进行实时调整，并设定买卖价格。
人工智能还能增强资产配置、数据分析、风险模型和智能订单路由，从而更快地执行交易。自动化解决方案可以增加流动性，让机构投资者获得更多资金和更大利润。
▌人工智能降低运营成本和开支
通过自动化人工例行任务、简化复杂的交易活动和加强合规标准，人工智能正在帮助公司全面节省开支。
人工智能解决方案使公司能够实现风险管理和客户报告的自动化，而机器人顾问则帮助经纪公司增强账户持有人的交易策略，发现价值被低估的资产并建议卖出，从而提高盈利能力。
日常任务自动化还能揭示困扰员工的冗余和低效问题，这样一来，员工就能自由地承担起更大的责任，而人工执行的例行工作则会占用他们的时间。人工智能可以做到这一切，而所需成本仅为招聘额外人员的一小部分。
人工智能在金融市场的拐点已经出现。算法元素是投资策略不可或缺的一部分，而人工智能每天都在完善这些元素。预见到这一浪潮的积极进取的公司已经实现了运营和利润的改善。因此，对于那些裹足不前的机构投资者来说，将人工智能整合到他们的业务中，可能已经到了紧要关头。
