在银行存多少钱都没事?银行高管:超过这个数,就会被风控

在银行存多少钱都没事?银行高管:超过这个数,就会被风控
2020年02月14日 21:08 星仔科技

中国人喜欢存钱是众所周知的。虽然近年来的新增存款是在不断下降,但存款仍在增加也是个不争事实。目前我国金融机构中的存款已经达到了171万亿,这些存款如果均摊到中国14亿人身上,相当于每人有12.2万。即便只看住户存款这一项,也有67.5万亿,相当于人均存款4.8万。

随着社会的不断发展,人们的支付方式也发生了变化,以前所有的现金支付方式,但是自从移动支付软件的出现,我们基本上告别了现金支付。这些移动支付软件不仅能让我们支付,还能帮我们省钱。因此,许多年轻人不再去银行存钱,而是直接把钱存入支付宝。

虽然在支付宝存钱很方便,但对于那些不使用智能手机或感到不安全的人来说,钱就存在银行里。毕竟,在人们的心目中,银行是最安全的地方,不用担心被黑客攻击。小时候常听长辈说,人家有钱人家的银行存款上千万,甚至上亿,对于普通人来说,这种数字自然是天文,所以这也让我们觉得,貌似在银行存款,存多少都没有事。事实真的是这样吗?然而一名银行内部高管透露,个人账户超过“这个数额”将被风控!

虽然大家都有银行卡,但现在基本上没人用银行卡支付,主要是用手机支付。因此,许多人经常把银行卡放在一边。事实上,你应该小心保存银行卡之类的东西。毕竟,银行卡涉及到个人隐私。银行是赚钱的地方。由于涉及到资金,银行的工作非常细致,每一笔资金、费用和收入都被详细记录下来。

每天都有许多人去银行。银行没有办法逐个进行调查,但它们已经制定了相关规定,以确保自身的安全。他们将检查不符合要求的交易记录。毕竟,银行是营利组织,不能拿它的收入开玩笑。

根据国家规定,个人银行账户单日单笔交易或累计交易金额超过5万元将被视为大额交易。由于这是一笔大交易,银行会派人去取交易记录。此时,银行会特别注意这个账户。如果在一段时间后,该账户再次出现异常交易记录,那么此时,银行将高度关注,并直接派人进行调查。

当然,除了大额交易金额超过5万元被风控外,个人账户(200元以内)每天200次以上的交易也将被列为风险控制用户。而在同一时间段或同一地点,当天几次消费5次以上,也可由银行调查!

银行会先打电话问你最近的消费情况。实际上,银行只是询问,所以你不用太担心,你只需要告诉银行具体消费金额和用途就好。当然,你的消费必须是合法合规。虽然这些钱是他们自己的,但银行有银行监管规定,需要保护他们的合法利益。

总而言之,你只需要知道一件事,只要你的存款是合理合法的,银行员工通常不会为难你。相反,您将被列为优质客户。

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