长城证券紧跟前沿技术趋势，自2022年起即积极布局人工智能能力建设，成立科技能力平台团队专门负责人工智能等前沿技术创新探索，随后启动了智源AI中心项目建设。项目蓝图立足于长城证券“十四五”战略目标和建设以“数字券商、智慧投资、科创金融”的综合性现代投资银行的战略远景，在数字化、智能化和科技创新的驱动下推动业务高质量发展。
智源AI中心项目由长城证券自主研发与建设，旨在构建公司级AI治理体系，促进公司AI能力有序发展；纳管多种AI原子能力、覆盖多类AI应用场景，提供场景展示、能力体验、需求受理和能力输出的共创流程；赋能各业务线，为公司业务智能化发展提供有力支撑。为实现跨部门AI能力集约化落地，构建企业级AI生态，在智源AI中心项目建设中，从AI平台体系建设、AI业务场景赋能、AI基础支撑能力建设三方面开展工作。
AI平台体系建设
科技创新，架构先行。通过技术到生态的全链路设计，以底层设计驱动创新价值落地。智源AI中心平台体系包含AI能力平台、智能体开发平台、五大智能体中台（如图所示）。
AI能力平台，基于开放式的开源标准，采用先进的微服务架构、分布式技术框架，保持系统的技术先进性。支持对第三方AI系统的能力纳管，提供可靠的API接口调用，使各类业务系统能轻松调用AI能力。运用DevOps敏捷交付策略，实现AI能力平台的快速部署、弹性扩容和高可用性。采用低代码技术实现能力呈现，通过图形化界面高效构建应用，从而优化开发周期与资源投入，满足项目快速迭代的需求。平台业务处理采用多线程多模块的业务流编排处理方法，该方法已于2023年获得国家专利《多线程多模块的业务流编排处理方法、设备及存储介质》（专利号：ZL 2022 1 1730196.0）。平台通过集成OCR、活体识别、自然语言处理、检索增强生成、大语言模型、数字人、机器人流程自动化等AI技术，实现了AI能力的统一管理与运营，赋能网上开户、业务办理、预征信等业务智能化，提质增效成果显著；实现以自动化机器人方式执行业务流程，通过高度可复用的流程组件，简化业务流程设计，提升业务效率；遵循行业标准，构筑全面的安全防护屏障，确保系统安全、数据安全和隐私保护。
智能体开发平台，长城证券自主建设并已试运行的智能体开发平台是集AI大模型、MCP工具、知识库管理于一体的开发与运行环境，适合多业务场景的应用开发，使开发者可以快速搭建生产级的生成式AI应用。该平台支持智能聊天助手、Agent、文本生成、工作流、对话流的可视化开发，提供智能体的建设、发布、审核、知识库管理和数据处理能力。该平台作为企业级大语言模型基础设施，对接员工中心实现统一登录，向公司内部员工开放使用，并且部署为企业内的大语言模型网关，实现中心化的能力管控。
五大智能体中台，锚定各业务部门的核心需求，赋能各业务条线。智能体开发平台已试运行数月并根据反馈意见迭代优化。集成在智能体开发平台有五大智能体中台，旨在赋能不同业务场景，包括风控合规类智能体中台、生成类智能体中台、问答类智能体中台、数据处理类智能体中台、办理类智能体中台。目前风控合规、财富管理等业务条线已在智能体开发平台探索自建知识库和智能体应用。
AI业务场景赋能
科技创新，应用牵引，让技术落地生根，释放价值潜能。AI业务场景的拓展聚焦于效能提升、风险管控与服务升级三大领域，覆盖各个业务条线的AI场景需求。已建设完成智能资讯问答、报账一问通、基金报告生成、基金AI诊断、智投AI助手（神奇信号、周期红绿灯）、客户流失分析预测、财富智能问答、风控合规智能监测（语音核查、直播质检、合规智能问答）等AI应用场景，以及人脸检测、活体识别、语音识别等AI原子能力。
在业务赋能方面，公司在财富管理、投资顾问服务、量化投资等领域深入拓展AI及RPA应用。智源AI中心赋能网上开户、网上业务办理、预征信等非现场业务的开展，月均调用量达100万次；客户流失分析预测，助力总部及各分支机构客户服务和精准营销。财富智能问答场景，用户覆盖总部及各分支机构；智投AI助手中的神奇信号服务客户效果突出，周期红绿灯每日预测底部机会和顶部风险。机器人流程自动化（RPA）累计纳管150多个场景，涵盖投行簿记发行登记、信用业务部混合融资、清算流程自动化、财务报表分析、估值、基金费用报送核算等诸多场景，支撑公司财富管理业务的高质量发展。
2025年度，已选取15个优先落地场景，以AI技术赋能财富管理、量化投资、固定收益等业务，以及财务管理、风控合规等领域。具体业务场景有智能客服助理、财富知识库、合规管控、自动回复机器人、智能信用账户分析、文档自动生成、固收信评AI助理、量化策略研发、投资决策场景，语音智能监测、风控合规AI助手、智能制度库、智能交互和查询分析。其中数据处理类（25项）与生成类场景（22项）构成主体，另有问答类场景、风控合规类场景和办理类场景，共计60项。在大方向上，采用自主建设和供应商引进的协同策略。核心场景自主建设，实现战略能力的自主可控；同时，积极整合各供应商的优势资源与能力，使公司AI生态系统建设保持行业领先水平。
AI基础支撑能力建设
在算力建设方面，通过大模型复用与私有化架构，为公司金融AI规模化落地提供低成本高效益的实施方案。长城证券已实现满血版算力构建，可支撑不同规格（7B、14B、32B、72B、671B）的超10个AI大模型的部署应用，构建长城AI模型矩阵。
在数据建设方面，发布公司级数据治理管理办法，加强元数据统筹和治理，为人工智能算法的高效运作和业务场景建设提供数据资源。
在大模型建设方面，拓展公司大模型矩阵，注重大模型多元化和算法安全。应用大模型技术时，通过强化数据使用和模型使用的合规性，搭建公司AI治理体系。
在人才梯队建设方面，本项目作为公司数字化转型战略的试点工作，探索培养与组建专业的工作小组，后续不断深入挖掘AI领域应用场景，为公司数字化转型夯实基础。
展望未来
“十五五”时期作为人工智能技术加速创新、广泛应用的关键五年，是落实《行动意见》部署、推动人工智能与经济社会深度融合的战略窗口期。长城证券必须深刻把握政策内涵，精准衔接“十五五”规划方向，全面推进各项任务落地见效。
首先，加强人工智能等创新技术研究，激发创新活力，为公司金融科技的发展注入强劲动力。其次，加大公司数据仓库和算力中心的建设，为人工智能大模型训练和推理提供充足的数据和算力。同时，完善公司AI治理体系，保证AI技术应用的全链路安全、合规。最后，深入拓展人工智能在金融领域的应用，将人工智能技术赋能更多的金融业务，为“十五五”战略规划的推进增砖添瓦。
（此文刊发于《金融电子化》2025年11月下半月刊）
