BETA Beta财富管理
运营客户流量池的本质就是运营客户关系，而运营客户关系的本质就是向客户传递价值，因此需要将中台系统装配到每个员工身上，并且让每个员工每天都能够高频使用起来，不断向客户传递价值。
运营客户关系就相当于把营销过程可以分解为建立、经营、变现和管理客户关系4个维度，所以说，成功的营销都做好了触达、跟进、成交、管理这四个环节。金融机构把每个员工都武装起来，对销售四大环节进行统一配置和优化，这样就能实现标准化、统一化，实现全员智能营销。
高效建立客户关系：打造完美的第一面
第一次接触客户的有效时间很短，如何让每个营销人员快速完整表达，并精准判断客户意向？实际上80%以上的营销问题都出在首面这个环节。
需解决的痛点：如何更好地介绍自己，让客户产生良好的第一印象，产生共同话题，制造共情；如何快速把自己、产品和公司的信息告知客户，让客户产生兴趣，制造成交机会。
目前客户有自己的价值主张、个人偏好。投资理财不仅仅是买产品，还有身份认同和归属感。信任=人品×产品。客户信朋友而不信广告就是这样的心理逻辑在起作用。获得信任需要在很多事情上长期得到用户认同，而破坏信任，一件小事就够了。
如何打造统一专业的个人名片？
下面我分两部分来分享打造完美个人名片的方法。先分享微信人设的打造方法，再分享通过BETA智能助手的人工智能名片打造完美个人名片的方法。
微信人设打造
微信的人设其实就是个人通过微信对外传递的个人定位，再具体点说就是：你作为一个人，你是谁？你的职业是什么？你能带来什么价值？要回答这几个问题，需要通过如下操作来实现。
微信头像
标准: 背景干净，无关清晰
微信昵称
标准：姓名@机构+职位
机构：你来自哪里
姓名：建立信任，方便识别，方便称呼
职位：体现专业度，专业带来信任。你是专业的，客户有了问题自然来找你。
个性签名 ：直观告诉客户你是做什么的，提供的服务范围
朋友圈封面
专业化的朋友圈封面，有利于提高个人的专业形象，既能展示个人的专业度，又能展示公司的品牌，为自己背书。
朋友圈内容
标准：动态适量，更多生活展示
设置全部可见，建议每天发4条朋友圈所发应该是有利于机构传递价值、可以对外传播的内容、形式有文章、图片、视频等。
原因
为什么要设置全部可见：客户想知道你的机构叫什么（名称），你所在的机构是做什么的（行业和产品），你在机构干什么（职位），产品对他有什么用（功能）。为满足客户，朋友圈必须开放“全部可见”，这是信任的基础。如果客户看不到想看的信息，那么他选择你的概率大大降低。
通过BETA人工智能名片功能打造个人名片
以上讲的是微信中个人人设的打造和经营的核心原则。在商务场景里，初次触达，离不开一张专业的电子名片。
全球每年有120亿张纸质名片被交换，88%遗失，转化为商业价值的名片不到1%，交换名片的过程更像是打招呼的仪式。据统计，一名商务人士每月收到名片46张，丢失28张，留存22张，能够触发商机的名片每年平均只有0.7张，一个机构70%以上的潜在机会是被浪费的。
下面我们来分享一下，如何通过加BETA人工智能名片功能打造专业人设。
名片头像：照片类型：照相馆拍摄个人商务大头照（基础要求）。
照片感染力：形象有精神、活力充足，展现精气神（进阶要求）。头像即第一印象，一张好的名片照可让客户的关注度和沟通意愿提升一倍。
名片样式
我们提供了大名片样式版本，商务版（偏商务正装）
个人简介
个人简介模块包含丰富的组件，比如行业证书、教育、自我描述、我的标签等。
证书和教育
想要成为一名优秀的客户经理，首先具备行业内的关于金融规划的相关证书与资质。因此，而金融行业对于人才毕业学校非常关注，如果两个人是校友，也能迅速拉近距离。
评价标签
除了教育信息外，我们还增加了“印象标签”组件。客户可以通过“印象标签”，在心中对营销人员建立一个较为靠谱的初始印象。每个人都生活在一个大的社会群体中，在这种情况下，要想快速、有效地连接到你想要连接的人，就需要让别人快速对你了解，即使不会特别深入也可以，这时就需要一个简单的标签来帮助他们。
标签不是为了宣传，而是用于客户在芸芸众生中把你区分出来，帮他快速、有效地连接到你。好的标签一定是能够起到正向作用的，也就是能够快速、有效地帮你连接到你想要连接的人。
4）对“自我描述”的基础要求是内容完整：
● 个人简介（我是谁？）：职业履历、取得的业绩和专业领域。
● 公司简介（我是干什么的？）：公司介绍+产品介绍。进阶要求是生动详尽，让人产生好感（机构的独特卖点或市场位置）。
和兴趣相关的照片：
每个理财师可以在APP上设置个人主页中的图片。图片可以是旅行、学习、家人。“我的照片”可以用于机构品牌故事展示、个人品牌定位的论点展示等。读图时代，长图是客户了解机构和产品的捷径，配上个性化的个人照片，可让客户更容易记住你。直观展示个人与团队的环境；展示个人与工作的成就；展示个人与工作的环境。
高效运营客户关系：打造完美的跟进
初次触达以后就是跟进，跟进是营销环节中周期最长、难度最大的一个环节。销售人员跟进的过程就是不断经营客户关系的过程。
传统跟进方式的核心痛点是：为了成交，营销人员会反复不断地对客户进行电话或短信轰炸，久而久之，就变成了对客户的骚扰，最终导致客户反感、营销人员痛苦的双输局面。我们认为，有效的跟进不是不断地骚扰客户，而是持续地传递价值。
以前主要靠线下见面，线下沙龙等方式。电话和短信，但因为滥用原因，这些传统的触达渠道已经逐渐失效了。如今，客户都到了微信里，因此，微信自然而然地成了营销人员跟进客户的核心阵地。
在微信上跟进客户，要解决几个核心问题：
● 内容部门赋能营销人员，通过不断产生优质内容来不断影响客户；
● 利用节日不断维护客户感情，增强印象；
● 让客户经理知道谁在关注他的广告；
● 实时判断客户意向，智能提醒电话跟进或邀约；
● 提供丰富的标签，不断补全每一个客户的画像。
回到之前提到的销售的例子，营销人员经营的其实不只是朋友圈，还是客户流量。那怎么经营一个客户和机构的流量呢？
BETA提供了一整套营销素材支持体系，做好理财师背后强大的投顾中台。
客户经理借力BETA, 持续输出对客户有价值的“理财投教”，将“叫客户理财”转化为“教客户理财”。精耕每一条朋友圈，传递知识性的专业人设，打通信任到成交的重要手段。
在非常时期，BETA理财师APP还推出了和疫情相关的营销素材专题：肺炎疫情动态更新、新型冠状病毒防护小知识、共克疫情，保险不缺席等等。（第四章 金融机构远程营销（内容素材篇）：赋能金融产品线上成交 会详细介绍）
哪些内容是对客户有价值的呢？即那些可以帮助客户更好地理解产品价值并做出购买决策的信息。比如，
第一类：教会客户如何投资理财
如何梳理家庭的财务状况
设定合理的理财目标：养老规划目标、子女教育目标、房屋置换…
资产应该如何配置才能达成客户设定的财务目标
当前的市场环境下，哪些资产和标的适合布局与投资
第二类：将复杂的金融产品化繁为简
各类基金的知识科普
配置银行大额存单的场景
定投的理念，以及标的应该如何选择
在利率下降周期，年金险配置的意义
家庭风险识别，如何给老人、顶梁柱、全职太太、少儿配置保险
常见的投保误区有哪些
无效应酬在这个时代逐渐地减少，因为每个人都更关注自己的时间。通过BETA理财师APP，理财经理能够更高效率地向客户持续传递价值，从而让自己成为对方心目中有价值的人。
高效变现客户关系：打造完美成交
营销人员的最终目的是成交，也就是客户关系的变现。经过在线客户经营建立信任后，持续传递价值给客户后，营销人员要进一步把产品卖给客户，这样才算真正完成工作目标。成交环节的主要痛点是成交难、成交慢，以及如何激发每个员工的成交动力。
为了解决成交环节的痛点，BETA理财师创新了“名片+早报+商城”的创新模式，早报可以为理财师商城以及主推产品导流。为机构的每个员工开一个商城。同时支持多种成交模式，在商城中可以自定义机构近期主推产品。
我们为财经早报、文章、营销素材库做了智能化的标签，通过大数据智能分析能够将访客分析、成交意向反馈给营销人员，并营销人员还可通过BETA理财师APP对线索进行管理和跟进。通过系统，可以不加微信就与用户进行一对一服务通知。
产品推荐功能，还能将公司标准化的文章材料或者案例内容在朋友圈展示，这样不仅不会骚扰客户，还会在不知不觉中将产品价值植入客户头脑中，省去了大量线下应筹交际的成本。在我们的商城系统里，营销人员可以设置显示哪些相关产品，并可把每一款产品随时分享给客户，只要客户查看了相关产品，营销人员便会收到提醒，精准判断客户的需求。
跟踪具体客户时，可以根据客户画像，判断谈话与破冰的切入口，提升成交效率实现精准营销。
只有员工上线了，才能通过产品和营销与客户三者建立连接，才能把流量汇聚到机构的私域客户池里。员工在线的关键在于机构要给员工配一个APP，员工可以通过这个APP将产品推广给客户，并在APP里对客户、线索进行管理。
作者 | BETA财富管理智库 陈悦静CFP
